Hay varios tipos de fraudes financieros, como el robo de identidad, el fraude fiscal y el fraude bancario. Los fraudes relacionados con las tarjetas de crédito se clasifican en fraude bancario. Los fraudes con tarjetas de crédito^(Credit) van en aumento debido al aumento de las actividades bancarias en línea en todo el mundo. La gente ahora está optando más por transacciones en línea en lugar de transacciones en efectivo. Los piratas informáticos y los ciberdelincuentes están utilizando diferentes métodos en los robos y fraudes con tarjetas de crédito. Uno de los fraudes más destacados es Carding .

¿Qué es el fraude con tarjetas de crédito Carding?

El carding^(Carding) es una forma de fraude con tarjetas de crédito en el que se utiliza una tarjeta de crédito robada para cargar tarjetas prepagas. El estafador de tarjetas de crédito se conoce como Carder . Se denomina Carding a la actividad fraudulenta que lleva a cabo un cardador para sustraer números de tarjetas de crédito y reutilizarlos para comprar tarjetas prepago . El estafador puede incluso vender estas tarjetas prepagas o usarlas para comprar cualquier otro producto. Estos bienes pueden además ser revendidos por dinero en efectivo.

Lea^(Read) : Evite las estafas en línea y sepa cuándo confiar en un sitio web^{(Avoid online scams and know when to trust a website)} .

¿Qué es el cardado en línea?

Cuando el estafador intenta usar el número de tarjeta de crédito robado para transacciones en línea, se denomina tarjeta en línea^{(online carding)} . En esta amenaza de seguridad web, el ladrón intenta múltiples intentos paralelos para autorizar las credenciales de una tarjeta de crédito robada. Para esta actividad, el delincuente puede utilizar bots, un tipo de software que realiza operaciones automatizadas a través de Internet .

Los titulares de tarjetas de crédito y débito siempre están al tanto de los fraudes con tarjetas. Se les instruye sobre las formas de mantener sus tarjetas seguras y transacciones seguras. Sin embargo, a pesar de todas las medidas tomadas, las personas se han convertido en víctimas del fraude con tarjetas de crédito. Según Nilson Report , el fraude con tarjetas de crédito o carding ha aumentado un 29% anual de media en Estados ^(United) Unidos^(States) . Se estima que la pérdida debido a los fraudes con tarjetas de crédito carding puede ascender a $ 40,63 mil millones en 2023.

Lea^(Read) : Evite el fraude de compras en línea y las estafas de temporada navideña^{(Avoid Online Shopping Fraud & Holiday Season Scams)} .

¿Cómo funciona el cardado?

Los carders utilizan diferentes métodos para adquirir números de tarjetas de crédito. Los ataques de phishing son comunes para este tipo de robo. Los estafadores también pueden comprar números de tarjetas de pago robadas de la dark web. A veces, los piratas informáticos obtienen acceso al sistema de pago con tarjeta de una tienda electrónica o sitio web y adquieren una lista de números de tarjetas de crédito o débito. Los piratas informáticos obtienen información de la tarjeta de crédito mediante el uso de escáneres para copiar la codificación de las bandas magnéticas.

Una vez que los cardadores tienen el número de tarjeta de crédito, verifican si las tarjetas están activas y el cliente aún no ha denunciado el robo. A menudo, esto se hace realizando varias transacciones pequeñas en sitios de comercio electrónico. El cardado en línea^(Online) también se realiza con la ayuda de bots.

Los carders usan estas tarjetas de crédito activas para comprar tarjetas prepagas o de regalo, que luego se usan para comprar bienes. Los bienes comprados, como televisores, computadoras portátiles y otros dispositivos electrónicos, se revenden por dinero en efectivo.

Lea^(Read) : Fraudes de robo de tarjeta de crédito y robo de PIN^{(Credit Card Skimming and Pin Theft Frauds)} .

¿Cómo protegerse contra el fraude con tarjetas de crédito Carding ?

El cardado o el cardado en línea se puede evitar con la ayuda de los siguientes consejos:

1. Activar^(Activate) las notificaciones de tarjetas de crédito
2. Intenta identificar un intento de phishing
3. Instale un buen software anti-malware.

1] Activar^(Activate) las notificaciones de tarjetas de crédito

Casi todos los bancos y emisores de tarjetas de crédito ofrecen el servicio de notificaciones y alertas. Estas alertas son la mejor manera de marcar compras fraudulentas con su tarjeta de crédito. Puede activar mensajes de texto y correos electrónicos cada vez que haya una transacción local o extranjera de su tarjeta de crédito o su saldo haya superado un límite determinado. Con la ayuda de estas notificaciones, es posible que pueda atrapar a un cardador.

2] Intenta^(Try) identificar un intento de phishing

No siempre es posible encontrar un ataque de phishing^{(phishing attack)} , pero hay señales del ataque que puedes identificar. Un mensaje o un correo electrónico de una fuente desconocida suele ser el escenario de ataques de phishing. Nunca^(Never) haga clic en los enlaces, descargue archivos adjuntos ni responda a estos mensajes o correos electrónicos. Puede ser malware planeado en estos correos electrónicos o mensajes, que se descarga en el momento en que hace clic en los enlaces. Algunos estafadores crean formularios o cuestionarios engañosos que le obligan a compartir información personal, como los datos de su tarjeta de crédito. Esté atento a tales solicitudes.

3] Instale^(Install) un buen software antimalware

A veces, los actores de malware intentan atraer a los usuarios para que descarguen software infectado, como un juego gratuito o una aplicación gratuita. El software suele contener spyware, virus y otros programas no deseados. La instalación de un buen cortafuegos y un programa antivirus ayuda a evitar la descarga de dicho software infectado.

Es necesario actualizar los programas antivirus ya que las definiciones de nuevos virus y malware se actualizan en estos programas. Descargue siempre el programa antivirus de fuentes conocidas y confiables.

Leer^(Read) : ¿Qué son las Tarjetas de Crédito Virtuales^{(What are Virtual Credit Cards)} y cómo y dónde se obtienen?

Acciones a tomar en caso de que note alguna actividad Carding

Si nota alguna actividad de carding en su tarjeta de crédito, tome las siguientes medidas:

• Comuníquese^(Contact) con el banco o el emisor de la tarjeta de crédito y notifíqueles cualquier actividad sospechosa en su tarjeta.
• Verifique^{(Cross-check)} el nombre de usuario y la contraseña de seguridad de su tarjeta de crédito y en el sitio web. Restablezca si lo siente así.
• Envíe una solicitud para bloquear la tarjeta de crédito para evitar más fraudes.
• Ejecute un análisis completo de virus y malware de todos los sistemas involucrados, incluidos su sitio web y sus computadoras portátiles.

¿Qué pasa si te pillan cardando^(Carding) ?

El castigo por el fraude con tarjetas de crédito Carding varía de un país a otro o de un estado a otro. En los EE. UU., el fraude con tarjetas de crédito también es un delito federal.

¡Espero que esta publicación ayude!

Ahora lea^{(Now read)} : Las 10 estafas y fraudes en línea, por Internet y por correo electrónico más comunes^{(Top 10 most common Online, Internet, and Email scams & frauds)} .

How to protect against Carding credit card fraud?

There are various typeѕ оf financial frauds such as identity theft, tax fraud, and banking fraud. The frauds related to credit cards are categorized υnder banking fraυd. Crеdit card frauds are on the rise due to increased online banking aсtivities across the globe. Peoplе are now oрting more for online transactions rather than cash transactionѕ. Hackers and cybercriminalѕ are using dіfferent methods in credit card thefts and frаuds. One of the most prominent fraud is Carding.

What is Carding credit card fraud?

Carding is a form of credit card fraud in which a stolen credit card is used to charge prepaid cards. The credit card fraudster is known as a Carder. The fraudulent activity carried out by a carder to steal credit card numbers, and reusing them to buy prepaid cards is termed Carding. The fraudster may even sell these prepaid cards or use them to purchase any other goods. These goods may further be resold for cash.

Read: Avoid online scams and know when to trust a website.

What is online carding?

When the fraudster tries to use the stolen credit card number for online transactions, it is termed online carding. In this web security threat, the stealer tries multiple, parallel attempts to authorize the credentials of a stolen credit card. For this activity, the criminal may use bots, a type of software that performs automated operations over the Internet.

Credit and debit cardholders are always made aware of card frauds. They are instructed about the ways to keep their cards safe and transactions secure. However, despite all measures taken, people have become victims of credit card fraud. According to Nilson Report, credit card fraud or carding has increased by 29% per year on an average in the United States. It is estimated that the loss due to carding credit card frauds may go up to $40.63 billion in 2023.

Read: Avoid Online Shopping Fraud & Holiday Season Scams.

How does Carding work?

The carders use different methods to acquire credit card numbers. Phishing attacks are common for this kind of theft. Fraudsters may also buy stolen payment card numbers from the dark web. Sometimes hackers gain access to an e-store’s or website’s card payment system and acquire a list of credit or debit cards numbers. Hackers procure credit card information by using scanners to copy the coding from the magnetic strips.

Once the carders have the credit card number, they check if the cards are active and the customer hasn’t yet reported the theft. This is often done by making several small transactions on e-commerce sites. Online carding is also done with the help of bots.

Carders use these active credit cards to buy prepaid or gift cards, which are further used to purchase goods. Purchased goods such as televisions, laptops, and other electronics are resold for cash.

Read: Credit Card Skimming and Pin Theft Frauds.

How to protect against Carding credit card fraud?

Carding or online carding can be avoided with the help of the following tips.:

1. Activate the credit card notifications
2. Try to identify a phishing attempt
3. Install good anti-malware software.

1] Activate the credit card notifications

Almost all banks and credit card issuers offer the service of notifications and alerts. These alerts are the best way to flag fraudulent purchases from your credit card. You can activate text messages and emails every time there is a local or foreign transaction from your credit card or your balance has crossed a certain limit. With the help of these notifications, you may be able to catch a carder.

2] Try to identify a phishing attempt

It is not always possible to find a phishing attack, but there are signs of the attack that you can identify.  A message or an email from an unknown source is often the stage for phishing attacks. Never click on the links, download attachments, or respond to these messages or emails. It may be malware planed in these emails or messages, which gets downloaded the moment you click the links. Some scammers create misleading forms or questionnaires that make you share personal information, such as your credit card details. Keep an open eye on such requests.

3] Install good anti-malware software

Sometimes malware actors try to lure users to download infected software such as a free game, or free app. The software often contains spyware, viruses, and other unwanted programs. Installing a good firewall and antivirus program helps to avoid downloading such infected software.

It is necessary to update antivirus programs as the definitions of new viruses and malware are updated in these programs. Always download the antivirus program from well-known and trusted sources.

Read: What are Virtual Credit Cards and how and where do you get them?

Actions to take in case you notice any Carding activity

If you notice any carding activity on your credit card, take the following actions:

• Contact the bank or credit card issuer and notify them about any suspicious activity on your card.
• Cross-check the security login and password of your credit card and on the website. Reset it if you feel so.
• Send an application to block the credit card to avoid any further fraud.
• Run a full virus and malware scan of all systems involved including your website and laptops.

What happens if you get caught Carding?

The punishment for Carding credit card fraud varies from country to country or state to state. In the US, credit card fraud is also a federal offense.

Hope this post help!

Now read: Top 10 most common Online, Internet, and Email scams & frauds.

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