Si conoce a alguien que usa la aplicación de presupuesto You Need a Budget (YNAB) , es probable que lo haya escuchado mencionarlo. Los usuarios de YNAB son como los veganos y los corredores: les encanta^(love) hablar de ello. También es comprensible. YNAB puede ser justo lo que necesitas para poner tus finanzas en orden con un presupuesto^{(get your finances in order with a budget)} . 

A pesar de todas sus fortalezas y críticas favorables, YNAB tiene una debilidad que podría ser un factor decisivo para algunos usuarios si no hubiera una solución disponible. El talón de Aquiles de ^(Achilles)YNAB es su funcionalidad limitada de informes. Afortunadamente, puede instalar la extensión del navegador Toolkit for YNAB para obtener acceso a varias formas adicionales de dividir sus datos financieros.

El kit de herramientas para la extensión YNAB

Toolkit for YNAB es una extensión de navegador gratuita y de código abierto que agrega funciones a su panel de YNAB y permite una mayor personalización. Las extensiones están disponibles para Chrome y Firefox y le brindan vistas de sus datos financieros que YNAB no ofrece de otra manera. Veremos los informes que vienen con el YNAB Toolkit para resaltar la información adicional que puede obtener al instalarlo.

Los informes del kit de herramientas YNAB

Sin el Toolkit , YNAB proporciona de forma nativa tres informes: Gastos, Valor neto^{(Net Worth)} e Ingresos^(Income) frente a gastos^(Expense) . Por el contrario, el YNAB Toolkit incluye siete informes:

• Valor neto
• Entrada/Salida
• Gasto por categoría
• Gasto por beneficiario
• Ingresos vs Gastos
• Desglose de ingresos
• Equilibrio a lo largo del tiempo

Para cualquier informe, de YNAB o Toolkit for YNAB,^(YNAB—you) puede especificar el período de tiempo y optar por incluir o excluir categorías y/o cuentas específicas. 

Una vez que instale el Toolkit , vea sus nuevos informes seleccionando Toolkit Reports en el menú principal de YNAB.

Informes de patrimonio neto: YNAB vs. el kit de herramientas^(Toolkit) 

El informe Valor neto^{(Net Worth)} de Toolkit es muy similar al de YNAB, con algunas funciones adicionales incluidas. Hemos eliminado algunos detalles de nuestras capturas de pantalla, pero no se preocupe; verá los números exactos cuando vea sus informes. Primero^(First) , echemos un vistazo al informe de patrimonio neto^{(Net Worth)} nativo de YNAB .

Compare eso con el informe Valor neto de Toolkit.^{(Net Worth)}

Ambos informes muestran un gráfico de barras que muestra las deudas en rojo, los activos en azul y su patrimonio neto como una línea. Además, el informe Valor neto^{(Net Worth)} de Toolkit le brinda la opción de cambiar la deuda^{(Flip Debt)} para que sus deudas aparezcan debajo de la marca de $0.00 en el gráfico en lugar de acumularse contra sus activos. El informe del kit de herramientas^(Toolkit) también incluye su índice de deuda porcentual, una función que puede activar o desactivar en la página de configuración del kit de herramientas .^(Toolkit)

Inflow/Outflow Report del YNAB Toolkit

¿ Ingresas^{(bringing in)} más de lo que gastas? 

Para ver el Inflow/Outflow Report de flujo de entrada/salida , deberá instalar el kit de herramientas^(Toolkit) , ya que, de lo contrario, YNAB no incluye este informe. 

Informes de gastos: YNAB vs. el kit de herramientas^(Toolkit)

El Informe de gastos^{(Spending Report)} básico de YNAB le muestra cómo^{(how )} gastó su dinero a lo largo del tiempo. Y también, ¿en qué tipo de cosas estás gastando tu dinero? ( Psst : la respuesta es "restaurantes".)

Profundice^(Drill) en el gráfico circular a través de su jerarquía de categorías para ver las transacciones individuales de esa categoría. (Nota personal: sabes que puedes cocinar en casa, ¿verdad?)

La instalación de la extensión Toolkit le dará acceso a dos nuevos informes sobre sus gastos, Gastos por categoría^{(Spending by Category)} y Gastos por beneficiario^{(Spending By Payee)} . 

El informe de gastos por categoría^(Category) es similar al informe de gastos^{(Spending Report)} de YNAB con algunas etiquetas adicionales. Puede hacer clic en cualquier categoría para ver una lista de transacciones.

El informe Gastos^(Spending) por beneficiario^(Payee) de YNAB Toolkit le mostrará quién, exactamente, recibe el dinero que tanto le costó ganar. ( Costco . Siempre Costco^{(Always Costco)} .) 

Como de costumbre, puede hacer clic en el gráfico circular para ver una lista de transacciones individuales.

Informes de ingresos frente a gastos

Tanto el informe de ingresos vs. gastos de acciones ^(Expense)de YNAB^{(YNAB Income)} como el del kit de herramientas^(Toolkit) le muestran una tabla de transacciones para el período de tiempo, las categorías y las cuentas que elija. La única diferencia entre los dos informes es que el informe Ingresos^(Income) frente a gastos del ^(Expense)Toolkit se ve un poco mejor. Aquí está el informe de YNAB:

Como era de esperar, puede ver transacciones individuales seleccionando las flechas desplegables a la derecha de los nombres de sus categorías.

El informe de Ingresos^(Income) vs. Gastos^(Expense) del Toolkit contiene la misma información, solo que con un formato un poco diferente.

Puedes decidir qué versión te gusta más.

Dos informes adicionales del kit de herramientas^(Toolkit) para YNAB

Los últimos dos informes solo están disponibles si tiene instalada la extensión del navegador  Toolkit .

El informe de desglose de ingresos

El informe Desglose de ingresos^{(Income Breakdown)} muestra un diagrama de Sankey de sus fuentes de ingresos y adónde van esos dólares. 

Hay mucho con lo que jugar en este informe. Es útil para las personas que ahorran dinero en una cuenta de seguimiento. 

En YNAB , las cuentas de seguimiento están fuera del presupuesto, por lo que esas transacciones no aparecen en ninguna categoría de presupuesto. Esas transacciones tampoco ocurren en otros informes. Ahí es donde entra en juego el informe de desglose de ingresos^{(Income Breakdown)} . Mostrará el dinero que mueve a las cuentas de seguimiento como una ganancia neta, lo que le dará una idea de la cantidad de dinero que ha ahorrado fuera del presupuesto.

Informe de saldo a lo largo del tiempo

El último informe del Toolkit for YNAB es el informe Balance Over Time . Este informe muestra los saldos de las cuentas individuales durante el período que seleccione. Este informe puede mostrar información de una cuenta (como la captura de pantalla a continuación) o varias cuentas.

Configuración de la pantalla de informe de YNAB Toolkit

En la página Configuración^(Settings) de la extensión Toolkit for YNAB , puede hacer algunos ajustes más en la apariencia de los informes. Acceda^(Access) a esta configuración a través de la extensión del navegador.

Seleccione el botón Abrir configuración^{(Open Settings )} para iniciar una página con todas las opciones del kit de herramientas . ^(Toolkit)Seleccione la pantalla Informes^{(Reports Screen )} para ver tres formas de configurar los informes nativos de YNAB.

Seleccione Informes del kit de herramientas^{(Toolkit Reports)} para activar o desactivar el índice de endeudamiento en el informe Patrimonio neto^{(Net Worth)} del kit de herramientas . 

Use sus datos para tomar decisiones informadas^{(Make Informed Decisions)}

Los informes incluidos con YNAB y el Toolkit for YNAB lo ayudan a tomar decisiones financieras informadas. Úselos sabiamente, y su perspectiva financiera seguramente mejorará.

YNAB Toolkit Reports: What You Should Know

If you know someone who uses the budgeting app You Need a Budget (YNAB), chances are you’ve heard them mention it. YNAB users are like vegans and runners—they love to talk about it. It’s understandable, too. YNAB can be just the kick in the pants you need to get your finances in order with a budget. 

Despite all its strengths and rave reviews, YNAB does have a weakness that could be a dealbreaker for some users if there weren’t an available solution. YNAB’s Achilles heel is its limited reporting functionality. Fortunately, you can install the Toolkit for YNAB browser extension to gain access to several additional ways to slice and dice your financial data.

The Toolkit for YNAB Extension

Toolkit for YNAB is a free, open-source browser extension that adds features to your YNAB dashboard and allows for greater customization. Extensions are available for Chrome and Firefox and give you views of your financial data that YNAB doesn’t otherwise offer. We’ll look at the reports that come with the YNAB Toolkit to highlight the extra insights you can get by installing it.

The YNAB Toolkit Reports

Without the Toolkit, YNAB natively provides three reports: Spending, Net Worth, and Income v Expense. By contrast, the YNAB Toolkit includes seven reports:

• Net Worth
• Inflow/Outflow
• Spending By Category
• Spending By Payee
• Income vs. Expense
• Income Breakdown
• Balance Over Time

For any report—from YNAB or the Toolkit for YNAB—you can specify the time frame and choose to include or exclude specific categories and/or accounts. 

Once you install the Toolkit, view your new reports by selecting Toolkit Reports in the main YNAB menu.

Net Worth Reports: YNAB vs. the Toolkit 

The Toolkit’s Net Worth report is very similar to YNAB’s, with a few extra features thrown in. We’ve removed some detail from our screenshots, but don’t worry; you’ll see exact numbers when viewing your reports. First, let’s look at YNAB’s native Net Worth report.

Compare that to the Toolkit’s Net Worth report.

Both reports display a bar graph showing debts in red, assets in blue, and your net worth as a line. In addition, the Toolkit’s Net Worth report gives you the option to Flip Debt so that your debts appear below the $0.00 mark in the graph instead of stacked up against your assets. The Toolkit report also includes your percentage debt ratio, a feature you can toggle on or off in the Toolkit’s settings page.

The YNAB Toolkit’s Inflow/Outflow Report

Are you bringing in more than you’re spending? 

To view the Inflow/Outflow Report, you’ll need to install the Toolkit since YNAB doesn’t include this report otherwise. 

Spending Reports: YNAB vs. the Toolkit

YNAB’s basic Spending Report shows you how you spent your money over time. And also, what kinds of things are you spending your money on? (Psst: the answer is “restaurants.”)

Drill down into the pie chart through your hierarchy of categories to see the individual transactions from that category. (Note to self: You know you can cook at home, right?)

Installing the Toolkit extension will give you access to two new reports about your spending, Spending by Category and Spending By Payee. 

The Spending By Category report is similar to YNAB’s Spending Report with some extra labels. You can click into any category to view a list of transactions.

YNAB Toolkit’s Spending By Payee report will show you who, exactly, is getting your hard-earned money. (Costco. Always Costco.) 

As usual, you can click on the pie chart to see a list of individual transactions.

Income vs. Expense Reports

Both the stock YNAB Income vs. Expense report and the one from the Toolkit show you a table of transactions for the time period, categories, and accounts you choose. The only difference between the two reports is that the Toolkit’s Income v Expense report looks a little nicer. Here’s the report from YNAB:

As you would expect, you can view individual transactions by selecting the dropdown arrows to the right of your category names.

The Toolkit’s Income vs. Expense report contains the same information, just formatted a little differently.

You can decide which version you like better.

Two Extra Reports from the Toolkit for YNAB

The last two reports are only available if you have the Toolkit browser extension installed. 

The Income Breakdown Report

The Income Breakdown report displays a Sankey diagram of your sources of income and where those dollars are going. 

There’s a lot to play with in this report. It’s handy for people who save money to a tracking account. 

In YNAB, tracking accounts are off-budget, so those transactions don’t appear in any budget categories. Nor do those transactions occur in other reports. That’s where the Income Breakdown report comes in. It will show the money you move to tracking accounts as a Net Gain, giving you an idea of how much off-budget money you’ve saved.

Balance Over Time Report

The last report from the Toolkit for YNAB is the Balance Over Time report. This report displays the balances of individual accounts over the period you select. This report can show information from one account (like the screencap below) or multiple accounts.

YNAB Toolkit Report Screen Settings

In the Toolkit for YNAB extension’s Settings page, you can make a few more tweaks to the way reports look. Access these settings via the browser extension.

Select the Open Settings button to launch a page with all the Toolkit options. Select Reports Screen for three ways to configure YNAB’s native reports.

Select Toolkit Reports to toggle the debt ratio on or off in the Toolkit’s Net Worth report. 

Use Your Data to Make Informed Decisions

The reports included with YNAB and the Toolkit for YNAB help you make informed financial decisions. Use them wisely, and your financial outlook is sure to improve.

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